個社・組織ごとの設定を版管理する
共通設定と例外を分けます。
根拠1を確認Spendia経費精算運用相談ガイド
結論：カード利用と従業員への支払を別の事実として管理する
Spendiaは、個社固有の規程や承認プロセスへ合わせる設定自由度と、グループ・グローバル利用を特徴とする経費精算システムです。コーポレートカードは個人決済型、会社決済型、パーチェシングカードを扱える一方、会社が従業員へ支払うかを明細ごとに分ける運用が重要です。
判断の前提
TISI公式では、カード明細の自動取込と「会社支払」コンポーネントによる分岐が案内されています。外注時はカード種別、利用者、明細、証憑、会社支払判定、承認経路、会計伝票をつなぎ、親会社共通設定と子会社固有設定の境界を記録します。
EVIDENCE & DECISION
TISI公式情報で個社設定、グループ管理、カード分岐を確認する
Spendia公式ページで柔軟なワークフロー、グループ・グローバル、カード種別と会社支払分岐、会計連携を確認します。
原因分析：カード種別、会社支払判定、規程版、法人別会計処理の対応がない
法人・組織・規程版の確認不足
Spendia法人設定表に根拠がそろわないと、法人・組織・規程版の確認が担当者任せになります。対策は「共通設定と個社例外を版管理する」ことです。
証憑と利用目的の確認不足
Spendia証憑採用表に根拠がそろわないと、証憑と利用目的の確認が担当者任せになります。対策は「明細と証憑・業務目的を照合する」ことです。
多通貨と換算の確認不足
Spendia通貨換算表に根拠がそろわないと、多通貨と換算の確認が担当者任せになります。対策は「換算根拠と採用額を区別する」ことです。
月次受入れと会社間差異の確認不足
Spendia月次受入表に根拠がそろわないと、月次受入れと会社間差異の確認が担当者任せになります。対策は「法人別の例外を積み上げて受け入れる」ことです。
図解1：Spendia経費精算で使う6つの資料
01法人・規程版・対象表
02カード契約・利用者一覧
03カード明細・証憑採用表
04会社支払・承認履歴
05自動仕訳・会計連携表
06設定変更・月次受入表
VISUAL GUIDE
図解2：三つのカード種別を会社支払判定へつなぐ
カード決済と従業員への支給を二重にしません。
ENTITY法人共通・個社
→CARDカード個人・会社・購買
→MATCH照合明細・証憑
→PAYTYPE会社支払有・無
→ERP会計連携仕訳・受入
課題：カード会社への決済と従業員への精算を同じ支払として扱う
法人・組織・規程版
注意したいのは「親会社設定を全社へ一律適用する」ことです。親会社共通の科目やワークフローと、子会社固有の規程、通貨、承認条件を分けます。
証憑と利用目的
注意したいのは「カード明細だけで経費を確定する」ことです。カード利用実績だけでは購入内容や業務目的を確定できません。
多通貨と換算
注意したいのは「カード換算額と社内換算額を混ぜる」ことです。外貨明細では利用時の原通貨、カード会社の決済額、社内で使う換算額を分けます。
月次受入れと会社間差異
注意したいのは「グループ合計だけで未処理を隠す」ことです。グループ月次では法人別の件数、未申請カード明細、従業員支給差額、換算差、連携エラーを確認します。
課題解決方法：着手前に合意する6つの確認事項
確認 01
法人・組織・規程版
共通設定と個社例外を版管理する。各法人の管理者が採用版を承認します。
確認 02
カード契約と決済型
契約種別と決済主体を確認する。資金責任者がカード条件を承認します。
確認 03
明細取込と名寄せ
取込明細を契約と利用者へ名寄せする。会社が利用者割当を承認します。
確認 04
証憑と利用目的
明細と証憑・業務目的を照合する。利用者が支出事実を確認します。
確認 05
会社支払の分岐
明細ごとに従業員支給の有無を確定する。経理責任者が分岐を承認します。
確認 06
承認経路と規程チェック
適用版と最終承認を確認する。会社の承認者が支給可否を決めます。
Spendia経費精算を外注する前に決める10領域
法人・組織・規程版
親会社共通の科目やワークフローと、子会社固有の規程、通貨、承認条件を分けます。規程版と適用日を明細へ残し、後日の設定変更で過去申請を上書きしません。
各法人の管理者が採用版を承認します。法人別の規程版、利用通貨、会計締日を設定一覧にまとめます。共通設定を変更するときは影響を受ける法人を列挙し、個社の例外設定が残るかを点検します。
カード契約と決済型
個人決済型、会社決済型、パーチェシングカードでは、カード会社への支払主体と従業員精算の要否が異なります。契約単位で締日、口座、利用者を確認します。
資金責任者がカード条件を承認します。カード台帳は契約名義、決済主体、従業員への精算要否を区別します。連携対象外のカードがあれば取得方法と確認担当を決め、明細の未取得を把握します。
明細取込と名寄せ
自動取込された明細はカード番号末尾、利用者、利用日、加盟店、金額、通貨で名寄せします。未割当、重複、取消、返金を通常利用と分けて一覧化します。
会社が利用者割当を承認します。取込元の明細IDと従業員番号を名寄せの根拠にします。氏名変更やカード再発行の前後でも追跡できるよう、割当期間と旧カードの対応を残します。
証憑と利用目的
カード利用実績だけでは購入内容や業務目的を確定できません。領収書、参加者、案件、税情報を照合し、私費や不足資料を会社回答待ちとして残します。
利用者が支出事実を確認します。利用日、支払先、業務目的、証憑の有無を明細別に確認します。私費や取消の回答は利用者名と回答日を添え、証憑不足のまま経費として確定しません。
会社支払の分岐
「会社支払」の判定は、会社がカード会社へ払うかではなく、該当明細について従業員へ支払うかを区別する重要項目です。判定根拠と修正履歴を保存します。
経理責任者が分岐を承認します。「会社支払」は会社から従業員への支払有無として判定します。カード会社への決済とは別欄にし、会社決済済みの利用を従業員へ二重に支給しないよう照合します。
承認経路と規程チェック
法人、組織、金額、費目などで経路が変わる場合、規程版と条件値を申請へひも付けます。差戻し後は旧申請を閉じ、最終承認済みだけを精算へ進めます。
会社の承認者が支給可否を決めます。法人と規程版に対応する承認経路を申請ごとに保存します。金額変更や差戻し後の再申請では経路の再判定結果を確認し、旧承認の流用を防ぎます。
多通貨と換算
外貨明細では利用時の原通貨、カード会社の決済額、社内で使う換算額を分けます。換算率と基準日を記録し、差額を無理に同じ金額へ合わせません。
各法人が換算方針を承認します。原通貨額、カード会社の換算額、会社の採用レート、会計額を並べます。換算差が出た場合は根拠日をそろえて比較し、精算不足と為替差を切り分けます。
自動仕訳とERP連携
自動仕訳は法人別の科目、税、部門、案件ルールを使い、ERP側の伝票番号まで照合します。設定変更後の再出力には採用版を付け、二重取込を防ぎます。
会社と税理士が会計方針を決めます。経費明細IDとERP伝票番号を対応させ、科目・税・部門・金額を突合します。設定変更後の初回連携は会社が受け入れ、差異分の再処理結果も保存します。
設定変更と権限
外注者には明細照合や例外整理に必要な権限だけを付与します。規程、承認経路、会計連携などの設定変更は申請・承認・実行を分け、変更前後を残します。
会社管理者が変更を承認します。設定台帳に変更前後の値、依頼者、承認者、適用日を残します。変更を試す範囲と本番へ反映する範囲を分け、外注IDだけで規程を改定しない運用にします。
月次受入れと会社間差異
グループ月次では法人別の件数、未申請カード明細、従業員支給差額、換算差、連携エラーを確認します。連結合計だけで相殺せず、各社の所有者と期限を付けます。
統括部門が成果物を承認します。月次報告は法人ごとに未精算と連携差異を整理してから統合します。グループ共通ルールと個社例外を並べることで、統括部門が差の理由を判断できます。
愛知の本社から国内外グループを管理する場合
本社は共通マスターと最低統制を決め、各法人は固有規程、通貨、最終承認を担当します。
代行先はカード明細、会社支払判定、承認状況、仕訳連携、法人別例外を整理し、統括部門が月次を受け入れます。
取引事実と最終承認は会社に残し、代行先はカード明細照合・会社支払判定整理・承認状況管理・仕訳連携確認・設定差異整理を担当する
会社は対象、取引事実、規程、権限、科目・税の方針、最終承認と実行を決めます。
代行先は許可された資料に基づき、カード明細照合・会社支払判定整理・承認状況管理・仕訳連携確認・設定差異整理、差異整理、質問一覧、月次成果物の作成を行います。
Spendia経費精算の相談前10項目
- 法人・組織・規程版を確認した
- カード契約と決済型を確認した
- 明細取込と名寄せを確認した
- 証憑と利用目的を確認した
- 会社支払の分岐を確認した
- 承認経路と規程チェックを確認した
- 多通貨と換算を確認した
- 自動仕訳とERP連携を確認した
- 設定変更と権限を確認した
- 月次受入れと会社間差異を確認した
READY-TO-USE TEMPLATE
Spendia経費精算の準備・受入れ確認表
この表は10領域の確認事項を整理する準備表です。日々の処理履歴を記入する台帳ではありません。運用時は別の台帳に対象番号、担当者名、当初期限、結果、根拠の保存先、未解決事項を設けてください。
| 確認領域 | 実施する確認 | 会社側の責任・受入条件 | 用意する記録と見直し |
|---|---|---|---|
| 法人・組織・規程版 | 共通設定と個社例外を版管理する | 各法人の管理者が採用版を承認します。受入条件：全明細を法人と規程版へ戻せる | Spendia法人設定表。組織・規程変更時に改訂します。 |
| カード契約と決済型 | 契約種別と決済主体を確認する | 資金責任者がカード条件を承認します。受入条件：各カードの決済主体を示せる | Spendiaカード契約台帳。発行・変更・解約時に更新します。 |
| 明細取込と名寄せ | 取込明細を契約と利用者へ名寄せする | 会社が利用者割当を承認します。受入条件：全明細の取得元を追跡できる | Spendia取込明細表。連携取込ごとに確認します。 |
| 証憑と利用目的 | 明細と証憑・業務目的を照合する | 利用者が支出事実を確認します。受入条件：採用・不足・私費を説明できる | Spendia証憑採用表。申請受付時に更新します。 |
| 会社支払の分岐 | 明細ごとに従業員支給の有無を確定する | 経理責任者が分岐を承認します。受入条件：支給額とカード決済額を分離できる | Spendia会社支払判定表。申請・修正時に更新します。 |
| 承認経路と規程チェック | 適用版と最終承認を確認する | 会社の承認者が支給可否を決めます。受入条件：経路と最終承認を追える | Spendia承認履歴表。承認状態の変更時に更新します。 |
| 多通貨と換算 | 換算根拠と採用額を区別する | 各法人が換算方針を承認します。受入条件：原通貨から会計額を再現できる | Spendia通貨換算表。外貨明細の採用時に更新します。 |
| 自動仕訳とERP連携 | 法人別ルールで仕訳を作り連携結果を照合する | 会社と税理士が会計方針を決めます。受入条件：明細とERP伝票が一致する | Spendia仕訳連携表。連携後に確認します。 |
| 設定変更と権限 | 日常作業と設定変更を権限分離する | 会社管理者が変更を承認します。受入条件：設定の変更理由と実行者を示せる | Spendia変更管理台帳。開始・変更・終了時に棚卸しします。 |
| 月次受入れと会社間差異 | 法人別の例外を積み上げて受け入れる | 統括部門が成果物を承認します。受入条件：全差異に法人・担当者・期限がある | Spendia月次受入表。各社締めと連結前に確認します。 |
狭い画面では表を横にスクロールできます。表にフォーカスして矢印キーでも移動できます。コピーはタブ区切りです。実務台帳には対象番号・担当者名・当初期限・結果・根拠の保存先・未解決事項を追加し、自社条件へ置き換えてください。
運用モデル
架空の計算例（実績・料金例ではありません）：カード明細120件を会社支払あり18件、なし96件、判定待ち6件に分けると、18＋96＋6＝120件です。判定待ちは支給処理へ進めません。
実務台帳の記入例（架空）：対象番号「658-01」、確認領域「法人・組織・規程版」、担当者「佐藤」、当初期限「2026年10月5日」、結果「確認待ち」、根拠の保存先「会社の共有フォルダ内の対象資料」、未解決事項「共通設定と個社例外を版管理するための会社回答待ち」。完了時に確認者・完了日・証拠の保存先を追記し、当初期限と旧記録は保持します。
相談時は利用法人、組織数、規程版、カード会社と決済型、月間明細数、会社支払ルール、外貨、承認条件、ERP、設定権限、開始月を伝えます。記事中の件数・金額・日程は架空例であり、実際の範囲と料金は契約、データ量、例外、期限を確認して決定します。
図解3：Spendia経費精算の品質を見る6指標
以下は実績ではなく、運用確認のための定義例です。会社のタイムゾーンで暦月ごとに対象ID・判定日・当初期限を記録し、件数単位で算出します。翌月期限分を前倒し完了しても当月期限の母集団へ加えません。分母が0件なら「対象なし」とし、未集計・未確認とは区別します。期限後の完了は現在の完了件数として別記し、期限内の実績を書き換えません。取消・対象変更は理由と件数を残し、当初の母集団から未達を消しません。一部完了は完了に数えず、重複IDは一件とします。期限のない指標も上記の当初確認期限を設定してください。率を単純平均せず、金額・重要性・未解決一覧を別に確認します。承認完了は最終承認、支払・取消等の処理完了は承認済み処理の実行と必要な反映確認を指します。確認・判定の完了を測る指標は、その確認又は判定が終わった状態であり、支払等の実行完了を意味しません。「一致・整合」は根拠間に矛盾がないことを指し、不一致を見つけただけでは分子に入れません。期限内に修正して一致を確認したものは、採用値の一致に含めます。振込・会計データの作成、送付予約、AI判定と、銀行実行・会計受入れ・送付成功は別々に記録します。送付は採用チャネルの送信成功、ポータル公開と通知、郵送の発送記録などを証跡とします。
カード名寄せ完了率
分母：当月に取り込んだカード明細の件数。分子：その対象のうち当初期限までに契約カードと利用者へ名寄せした件数。計算：分子÷分母×100（％）。
証憑採否完了率
分母：当月の点検対象として固定したカード明細の件数。分子：その対象のうち当初期限までに採用・不足・私費を判定した件数。計算：分子÷分母×100（％）。
会社支払判定完了率
分母：当月に従業員支給の確認が必要な明細の件数。分子：その対象のうち当初期限までに会社支払の有無を確定した件数。計算：分子÷分母×100（％）。
最終承認完了率
分母：当初の承認期限が当月にある申請の件数。分子：その対象のうち当初期限までに最終承認を完了した件数。計算：分子÷分母×100（％）。
ERP連携一致率
分母：当月にERPへ連携する経費明細の件数。分子：その対象のうち月次受入れまでに明細ID・伝票番号・金額が一致した件数。計算：分子÷分母×100（％）。
法人別例外期限設定率
分母：月末に残る未申請・換算差・連携エラーの件数。分子：その対象のうち月次受入れまでに法人別の所有者と次回期限を設定した件数。計算：分子÷分母×100（％）。
SERVICE
現在のSpendia経費精算運用を確認し、外注範囲と会社に残す承認を整理します
当社は利用法人、組織数、規程版、カード会社と決済型、月間明細数、会社支払ルール、外貨、承認条件、ERP、設定権限、開始月を伺い、カード明細照合・会社支払判定整理・承認状況管理・仕訳連携確認・設定差異整理の対応可否、開始方法、成果物、料金条件を個別に確認します。
COMPANY
会社・社内責任者
対象取引、利用権限、規程、例外回答、会計方針、最終承認と成果物受入れを決定
PARTNERS
愛知経理代行パートナーズ
許可されたデータで点検・照合・差異整理を行い、質問一覧と合意した月次成果物を作成
MANAGEMENT
税理士・社労士・弁護士・システム管理者
税務・労務・法務・システム上の専門判断と、会社が承認するための回答を担当
対応範囲は資料量、件数、利用システム、締め、例外処理を確認して事前にご案内します。専門資格が必要な判断・書類作成・代理手続きは当社サービスの範囲外です。
PRICE
料金プラン
記帳・給与計算・請求書発行をセットにした、規模に合わせて選べる月額プランです。業務量や資料の状態を確認したうえで、必要な範囲をご案内します。
横にスワイプしてプランを確認できます
エコノミー
〜5名・小規模事業者向け
¥24,800／月（税別）
記帳・給与計算・請求書発行をセットで
- 記帳代行 50仕訳／月
- 給与計算 5名まで
- 請求書発行 10件／月
- クラウド会計サポート 範囲・費用は個別確認
- 月次試算表レポート 範囲・費用は個別確認
シルバー
〜10名・中小規模向け
¥42,800／月（税別）
記帳・給与計算・請求書発行をセットで
- 記帳代行 100仕訳／月
- 給与計算 10名まで
- 請求書発行 15件／月
- クラウド会計サポート 範囲・費用は個別確認
- 月次試算表レポート 範囲・費用は個別確認
プラチナ
〜15名・成長企業向け
¥59,800／月（税別）
記帳・給与計算・請求書発行をセットで
- 記帳代行 150仕訳／月
- 給与計算 15名まで
- 請求書発行 20件／月
- クラウド会計サポート 範囲・費用は個別確認
- 月次試算表レポート 範囲・費用は個別確認
仕訳数・人数・請求書の件数を超える場合は追加費用が発生します。詳しくはお問い合わせください。
料金ページを見る →FAQ
よくある質問
Q. Spendiaの個社設定を維持したまま依頼できますか？
A. 法人、規程版、カード種別、承認条件、会計連携、権限を確認します。
Q. 会社支払の判定も整理できますか？
A. 判定基準と根拠を会社が決め、代行先は明細ごとの有無と例外を整理します。
Q. グループ会社ごとに運用が違っても対応できますか？
A. 共通設定と個社設定を分け、法人別の締め・承認・会計受入れを設計します。
Q. 外貨カード明細はどう管理しますか？
A. 原通貨、カード決済額、採用換算率、円貨額、差額を別項目で記録します。
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参考にした公式・公的情報
本文の判断軸と、確認に使った一次情報の対応を示します。
一次情報が支える範囲
公式情報は個社設定、承認、グループ・多通貨、カード明細取込、会社支払分岐、自動仕訳、電子保存、委託管理の確認に使用しています。 Spendia経費精算の記事中にある確認表、会議時間、頻度、順番、判定基準は法令や引用先が一律に定めた様式ではなく、各社の委託範囲、件数、締切、契約、利用サービス、社内規程に合わせて調整する実務提案です。
- TISI「クラウド型経費精算システム Spendia」個社設定、グループ・グローバル、承認、会計連携を確認2026年9月20日確認
- TISI「Spendia コーポレートカード連携」カード種別、自動取込、会社支払の分岐を確認2026年9月20日確認
- 国税庁「電子帳簿保存法一問一答（電子取引関係）」電子取引データの保存を確認2026年9月20日確認
- 国税庁「No.6497 仕入税額控除のために保存する帳簿および請求書等の記載事項」帳簿と請求書等の保存事項を確認2026年9月20日確認
- 個人情報保護委員会「個人情報の保護に関する法律についてのガイドライン（通則編）」委託先の選定、契約、監督を確認2026年9月20日確認
- 国税庁「税理士の業務」税務判断と一般の記帳事務の境界を確認2026年9月20日確認
Spendia経費精算運用相談ガイドでは、参照先の最新版と自社規程・実態を確認し、税務代理・税務書類の作成・税務相談は税理士、社会保険・労働保険の申請書等の作成や提出代行等は社会保険労務士、契約その他の法的判断は弁護士へご相談ください。記事の役割分担例は、資格者の独占業務を経理代行が行う趣旨ではありません。
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